キャピタルゲインとインカムゲインとは?

資産運用をする上で知っておくべき言葉に「キャピタルゲイン」
と「インカムゲイン」があります。

「キャピタルゲイン」と「インカムゲイン」はどのような違いが
あるのでしょうか?また、資産運用を始めようと思っている
方にとっては、「キャピタルゲイン」と「インカムゲイン」の
どちらを狙っていけばいいのでしょうか?

「キャピタルゲイン」と「インカムゲイン」について解説します。


1.キャピタルゲインとは?

  キャピタルゲインとは、投資元本(キャピタル)の値上がりに
  よる収益のことです。土地や株などの有価証券等の売買に
  よって得られる差益のことです。

  例えば、100万円で買った株が120万円になり、その株を
  売却すると、差引20万円の利益を得ることになります。
  その20万円の利益をキャピタルゲインといいます。

  逆に100万円で買った株を90万円で売却した場合、差引
  10万円の損失となります。その損失をキャピタルロスと
  いいます。


2.インカムゲインとは?

  インカムゲインとは、株式や債券、預金などの資産を所有
  していることで得られる配当や利子所得のことです。

  株を保有していれば、配当を受け取ることができます(配当
  がない株もあります)。債券を所有してれば、利息が受け
  取れます。それがインカムゲインです。

  銀行預金や郵便貯金の利息もインカムゲインです。ただし、
  現在の金利は非常に低いので、その額は微々たるものです。

  また、不動産を所有し賃貸することにより、家賃収入が入って
  きますが、それもインカムゲインです。


3.キャピタルゲインとインカムゲインの違い

  キャピタルゲインは一度売買して収益を上げてしまえば、
  それで終わりですが、インカムゲインに関しては、株式や
  不動産などの資産を所有している限り、継続的に収入が
  入ってくることを期待できます。

  一般的にキャピタルゲインは、インカムゲインに比べて
  大きな額の収益が期待できます。一方、インカムゲイン
  はキャピタルゲインに比べると一般的に収益の額は
  小額になりますが、収益が継続的に入ってくる可能性が
  あるというメリットがあります。

  インカムゲインを狙った投資が上手くいけば、安定的な
  不労所得を手にできる可能性があります。


4・キャピタルゲインとインカムゲインのどちらを狙うか?

  投資初心者は、キャピタルゲインとインカムゲインの
  どちらを狙っていくべきか?投資初心者は、インカム
  ゲインを得ながらキャピタルゲインを狙うという考え方
  がいいでしょう。

  株式の例では、配当というインカムゲインを得ながら、
  値上がり益であるキャピタルゲインを狙う。不動産の
  例では、家賃収入というインカムゲインを得ながら、
  値上がり益であるキャピタルゲインを狙う。

  キャピタルゲインだけを狙うと、資産を保有している間、
  お金は入ってきません。その資産がすぐに値上がりすれ
  ばいいですが、値上がりするまでに時間が掛かれば、
  資金を塩漬けすることになってしまいます。

  キャピタルゲインだけを狙う代表例は金です。金は保有
  しているだけでは何の収益も生みません。購入した時より
  高い値段で売ることが出来て初めて利益を上げることがで
  きます。

  キャピタルゲインは安い時に買って高い時に売るという
  売買タイミングが重要になるので、必ず収益を上げられる
  わけではありません。当然、買った時より値下がりすること
  もあり得ます。


まとめ

初心者はまずはインカムゲインを狙い、安定的な収入を得る
ことを目標にする。インカムゲインを再投資に回すことによって
複利効果も狙えます。そして余裕が出てくれば、キャピタル
ゲインも狙っていくといいでしょう。
単利と複利

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テーマ : 資産運用
ジャンル : 株式・投資・マネー

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